（一）基金和其他投資品種的區別： 

（二）基金費用（由基金資產承擔的費用）

1. 管理費是指為了管理基金資產而收取的費用；

2. 托管費是指托管人為基金提供托管服務而收取的費用；

3. 銷售服務費是指用于支出銷售機構傭金及基金公司的營銷等費用。

注：這三個費用都是從基金資產中扣除的，通常都是有個年費率，每天計提?；鹈刻斓膬糁刀际且呀浛鄢诉@些費用后的價格。

（三）基金銷售方式

1. 直銷：是指通過我們公司直接購買基金，可以在我們公司網上交易，也可以直接來我們公司購買；

2. 代銷：是指通過銀行、證券公司、第三方銷售機構來購買基金，這些渠道代理銷售我司產品。

（四）基金品種——LOF基金、ETF和ETF聯接基金

1. LOF基金，是“Listed Open-Ended Fund”的縮寫，指上市型開放式基金。

與普通開放式基金根本區別在于，上市型開放式基金除了在一級市場進行銷售，也在證券交易所場內上市交易。上市型開放式基金發行結束后，投資者既可以在指定網點申購與贖回LOF基金份額，也可以在交易所買賣該基金。

2. ETF基金（Exchange Traded Funds交易所交易基金），是開放式基金的一個特殊類型。投資者可以在二級市場買賣ETF份額；也可以想基金管理公司直接申購或贖回ETF份額，不過申購必須以一籃子股票（或有少量現金）換取基金份額，贖回則是以基金份額換回一籃子股票（或有少量現金）。ETF申購贖回的基本單位一般為50萬或100萬。

ETF聯接基金為普通開放式基金，其大部分基金資產投資與跟蹤統一標的指數的ETF，相當于基金中的基金。

（五）基金業務確認和查詢

1. 除QDII以外的普通開放式基金，每個工作日下午3點前提交的申購，T+1工作日確認份額。QDII基金因投資海外市場，由于時差原因，每個工作日（T日）下午3點前辦理的申購，按T日凈值成交，T+2工作日可確認份額。

在銀行渠道辦理申購的客戶，申購到的基金份額T+2工作日可查。在博道直銷辦理申購的客戶，除QDII是T+2工作日可查訊份額以外，其他普通開放式基金，都是T+1工作日可查詢到成功申購的份額。

2. 贖回到賬

   除QDII基金，普通開放式基金對于T日提交的有效贖回申請，T+1工作日予以確認。

   貨幣基金的贖回款，T+1工作日劃出。

   直銷客戶最快T+1工作日當晚到賬；銀行或證券公司代銷客戶最快T+2工作日到賬。

   其他基金的贖回款在T+3工作日劃出

   直銷客戶最快T+3工作日當晚到賬；銀行或證券公司代銷客戶，最快T+4工作日到賬。

   QDII基金對于國內T日提交的有效贖回申請，因時差原因，贖回確認一般在T+2工作日，贖回款T+8工作日劃出

   直銷客戶最快T+8工作日當晚到賬，銀行或證券公司代銷客戶最快T+9工作日到賬。

3. 交易價格

對于開放式基金的申購和贖回業務

每個工作日下午3點前提交的申請，為當日交易，以當日凈值成交；

每個工作日下午3點以后或非工作日提交的業務，為后一工作日的業務，以后一工作日的凈值成交。

4. 贖回價格

每個工作日下午三點前辦理的贖回，按照當日凈值成交，該凈值將在當晚公布（QDII基金因時差原因，當日凈值將之后一天公布）。

工作日下午三點或非工作日提交的就贖回申請，按照后一工作日凈值成交。